Trên 7th Tháng 2023 năm XNUMX, Chính phủ đã ban hành hai công báo sửa đổi toàn diện Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) liên quan đến “Duy trì hồ sơ"Và tài sản kỹ thuật số ảo".
Để duy trì hồ sơ và mục đích báo cáo tài chính, trách nhiệm của các đơn vị báo cáo tài chính (chẳng hạn như ngân hàng) đã được mở rộng để bao gồm định nghĩa mở rộng về các tổ chức phi lợi nhuận (NGO) và những người tiếp xúc với chính trị (PEP).
Giờ đây, các tổ chức phi chính phủ bao gồm tất cả các tổ chức từ thiện đã đăng ký dưới dạng công ty ủy thác, xã hội hoặc Mục 8. Theo thông báo, Tổ chức phi lợi nhuận (NGO) có nghĩa là bất kỳ thực thể hoặc tổ chức nào được thành lập vì mục đích tôn giáo hoặc từ thiện được đăng ký dưới dạng quỹ tín thác hoặc tổ chức xã hội hoặc Công ty (được đăng ký theo mục 8 của Đạo luật công ty). Ngân hàng hoặc tổ chức tài chính hoặc bên trung gian sẽ cần thu thập và lưu giữ thông tin chi tiết về những người sáng lập, người định cư, người được ủy thác và người ký được ủy quyền của NGO và đăng ký thông tin chi tiết về NGO trên cổng thông tin DARPAN của NITI Aayog.
Thông báo xác định Người tiếp xúc chính trị (PEP) bao gồm các cá nhân được nước ngoài giao cho các chức năng công nổi bật, bao gồm người đứng đầu Nhà nước hoặc Chính phủ, chính trị gia cấp cao, sĩ quan cấp cao của chính phủ hoặc tư pháp hoặc quân đội, giám đốc điều hành cấp cao của các cơ quan nhà nước. các tập đoàn và các quan chức đảng chính trị quan trọng. Một ngân hàng hoặc tổ chức tài chính hoặc bên trung gian sẽ cần tiến hành tìm hiểu khách hàng của bạn (KYC) và duy trì hồ sơ chi tiết về bản chất và giá trị của các giao dịch của PEP và NGO.
Hồ sơ tài chính do các tổ chức tài chính thu thập và lưu giữ sẽ hữu ích cho cơ quan thực thi PMLA trong việc điều tra và truy tố những kẻ phạm tội.
Thông báo thứ hai mang đến giao dịch tài sản kỹ thuật số ảo hoặc tiền điện tử trong phạm vi của PMLA. Năm loại giao dịch tài chính sau đây liên quan đến các hoạt động tiền điện tử khi được thực hiện cho hoặc thay mặt cho một thể nhân hoặc pháp nhân khác trong quá trình kinh doanh sẽ được điều chỉnh theo PMLA:
- trao đổi giữa tài sản kỹ thuật số ảo và tiền tệ fiat (đấu thầu hợp pháp do ngân hàng trung ương phát hành)
- trao đổi giữa một hoặc nhiều dạng tài sản kỹ thuật số ảo;
- chuyển giao tài sản kỹ thuật số ảo;
- lưu giữ an toàn hoặc quản lý tài sản kỹ thuật số ảo hoặc công cụ cho phép kiểm soát tài sản kỹ thuật số ảo; Và
- tham gia và cung cấp các dịch vụ tài chính liên quan đến việc cung cấp và bán tài sản kỹ thuật số ảo của tổ chức phát hành.
Rõ ràng, các cổng web của bên thứ ba thực hiện các giao dịch tiền điện tử hiện thuộc PMLA.
Hai thông báo này mang lại nhiều lợi ích cho cơ quan chịu trách nhiệm thực thi Đạo luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA).
Trong gần hai thập kỷ hoạt động của PMLA, tỷ lệ kết án là 0.5%. Một trong những lý do chính đằng sau tỷ lệ kết án rất thấp được cho là những kẽ hở trong các quy định của PMLA mà hai thông báo ngày 7th Tháng 2023 năm XNUMX giải quyết một cách toàn diện.
Mặc dù nhằm mục đích cải thiện tỷ lệ kết án, lý do chính đằng sau hai thông báo tăng cường PMLA là đánh giá sắp tới của Ấn Độ bởi Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) đó là do vào cuối năm nay. Do đại dịch COVID-19 và quá trình đánh giá của FATF bị tạm dừng, Ấn Độ không thể được đánh giá trong vòng đánh giá lẫn nhau thứ tư và điều tương tự đã bị hoãn lại đến năm 2023. Ấn Độ được đánh giá lần cuối vào năm 2010. Hai thông báo sửa đổi toàn diện Ấn Độ luật chống rửa tiền để phù hợp với các khuyến nghị của FATF.
Lực lượng đặc nhiệm hành động tài chính (FATF) là một tổ chức liên chính phủ lãnh đạo hành động toàn cầu để giải quyết vấn đề rửa tiền, khủng bố và tài trợ phổ biến.
Tuy nhiên, gần như tất cả các đảng đối lập ở Ấn Độ đã chỉ trích bước này và nghi ngờ về ý định thực sự đằng sau việc tăng cường luật chống rửa tiền nhằm tạo thêm lợi thế cho cơ quan thực thi.
***
